നിയമ ലംഘനങ്ങളും ഉപഭോക്തൃ വിശ്വാസ ലംഘനങ്ങളും സംബന്ധിച്ച് ഓസ്‌ട്രേലിയൻ സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് കമ്മീഷൻ (ASIC) നടത്തിയ അന്വേഷണത്തെത്തുടർന്ന് ഓസ്‌ട്രേലിയ ആൻഡ് ന്യൂസിലാൻഡ് ബാങ്കിംഗ് ഗ്രൂപ്പ് (ANZ) 240 മില്യൺ ഓസ്‌ട്രേലിയൻ ഡോളർ (US$160 മില്യൺ) പിഴയായി നൽകാൻ സമ്മതിച്ചു. പൊതു ഫണ്ടുകളെ അപകടത്തിലാക്കുകയും പതിനായിരക്കണക്കിന് ഉപഭോക്താക്കളെ ബാധിക്കുകയും ചെയ്ത വ്യാപകമായ ദുരുപയോഗത്തെക്കുറിച്ചുള്ള നാല് അന്വേഷണങ്ങൾ ഒത്തുതീർപ്പാക്കുന്നതിനായി, ധനകാര്യ നിയന്ത്രണ ഏജൻസിയായ ASIC ഇന്നുവരെ പുറപ്പെടുവിച്ച ഏറ്റവും വലിയ പിഴയാണ് മെൽബൺ ആസ്ഥാനമായുള്ള ANZ നൽകേണ്ടിവരുന്നത്.
ആരോഗ്യം, ക്ഷേമം, വിദ്യാഭ്യാസം, അടിസ്ഥാന സൗകര്യങ്ങൾ, പ്രതിരോധം തുടങ്ങിയ നിർണായക മേഖലകളിലെ ചെലവുകൾക്കായി ഫെഡറൽ ഗവൺമെന്റിനായി പണം സ്വരൂപിക്കുമ്പോൾ മനസ്സാക്ഷിക്ക് നിരക്കാത്ത പെരുമാറ്റം നടത്തിയതായി ബാങ്ക് സമ്മതിച്ചു. കൂടാതെ, നൂറുകണക്കിന് ഉപഭോക്തൃ ബുദ്ധിമുട്ട് നോട്ടീസുകൾക്ക് മറുപടി നൽകുന്നതിൽ ANZ പരാജയപ്പെട്ടുവെന്നും, അവരുടെ സേവിംഗ്സ് പലിശ നിരക്കുകളെക്കുറിച്ച് തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്ന പ്രസ്താവനകൾ നടത്തി, മരിച്ച ആയിരക്കണക്കിന് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ഈടാക്കിയ ഫീസ് തിരികെ നൽകുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടുവെന്നും റെഗുലേറ്റർ പറഞ്ഞു. ഈ ദുഷ്‌കൃത്യം വർഷങ്ങളായി നടന്നിട്ടുണ്ടെന്നും "ബാങ്കിലുടനീളം സാമ്പത്തികേതര അപകടസാധ്യതകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ ANZ ന്റെ ഗണ്യമായ പരാജയം" ഇതിന്റെ അടയാളമാണെന്നും ആസിക് പറഞ്ഞു. "എഎൻസെഡ് വീണ്ടും വീണ്ടും ഓസ്‌ട്രേലിയക്കാരുടെ വിശ്വാസത്തെ വഞ്ചിച്ചു" എന്ന് എഎസ്ഐസി ചെയർമാൻ ജോ ലോംഗോ തിങ്കളാഴ്ച പറഞ്ഞു, ഈ മോശം പെരുമാറ്റം ഏകദേശം 65,000 ഉപഭോക്താക്കളെ ബാധിച്ചു.
"ബാങ്കുകൾക്ക് ഉപഭോക്താക്കളുടെയും സർക്കാരിന്റെയും വിശ്വാസം ഉണ്ടായിരിക്കണം. ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനത്തിന് നിർണായകമായ ആ വിശ്വാസത്തോടുള്ള അസ്വീകാര്യമായ അവഗണനയാണ് ഈ ഫലം കാണിക്കുന്നത്," ലോംഗോ പറഞ്ഞു. "ANZ-ന്റെ റിസ്ക്, അനുസരണ സംസ്കാരത്തിൽ ബോർഡിന്റെയും എക്സിക്യൂട്ടീവുകളുടെയും അടിയന്തര ശ്രദ്ധ ആവശ്യമുള്ള അടിസ്ഥാന പ്രശ്നങ്ങളുണ്ട്." എന്നാൽ ആരോപണങ്ങൾ ANZ സമ്മതിച്ചു, അതേസമയം കോമൺ‌വെൽത്തിന് ഒരു നഷ്ടവും വരുത്തിയിട്ടില്ലെന്ന് അവർ വിശ്വസിക്കുന്നു.
ആസിക് ANZ നെതിരെ ചുമത്തിയ നാല് കുറ്റങ്ങൾ:
അതേസമയം ANZ ചെയർമാൻ പോൾ ഒ'സള്ളിവൻ ഉപഭോക്താക്കളോട് ക്ഷമാപണം നടത്തുകയും കമ്പനി "ബന്ധപ്പെട്ട എക്സിക്യൂട്ടീവുകളെ ഉത്തരവാദിത്തപ്പെടുത്തുന്നത് ഉൾപ്പെടെ ആവശ്യമായ നടപടി" സ്വീകരിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് അവർക്ക് ഉറപ്പ് നൽകുകയും ചെയ്തു. "ഈ കാര്യങ്ങളിൽ കൃത്യത ഉറപ്പാക്കാൻ ഞങ്ങൾ കഠിനമായി പരിശ്രമിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, ഉപഭോക്താക്കളിൽ കാര്യമായ സ്വാധീനം ചെലുത്തിയ തെറ്റുകൾ ഞങ്ങൾ ചെയ്തു എന്നതാണ് യാഥാർത്ഥ്യം," അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു."ANZ ന് വേണ്ടി, ഞാൻ ക്ഷമ ചോദിക്കുന്നു."
2023 ഏപ്രിൽ 19-ന് 14 ബില്യൺ ഡോളറിന്റെ ബോണ്ട് ഇഷ്യു നൽകുന്നതിനായി സർക്കാർ ANZ-നെ ഏർപ്പാടാക്കി. പണം സ്വരൂപിക്കുന്നതിനായി സർക്കാരുകൾ പതിവായി നിക്ഷേപകർക്ക് ബോണ്ടുകൾ വിൽക്കുന്നു. പകരമായി, നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവായി പലിശ ലഭിക്കുകയും ഒടുവിൽ അവരുടെ മൂലധനം തിരികെ ലഭിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ബാങ്ക് ഗണ്യമായ അളവിൽ ബോണ്ട് ഫ്യൂച്ചറുകൾ വിറ്റഴിച്ച സമയത്ത് അതിന്റെ വിലയിൽ ഇടിവ് സമ്മർദ്ദം ചെലുത്തിയതായും ഇത് സർക്കാരിനെ "സാരമായ ദോഷകരമായ അപകടസാധ്യത"യിലേക്ക് തള്ളിവിട്ടതായും Asic ആരോപിച്ചു. "പിന്നീട് എന്താണ് സംഭവിച്ചതെന്ന് സർക്കാർ ചോദിച്ചപ്പോൾ, ANZ ന്റെ റിപ്പോർട്ടുകൾ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതോ വഞ്ചനാപരമോ ആയിരുന്നു," ആസിക് പറഞ്ഞു. 2022 മെയ് മുതൽ 2024 സെപ്റ്റംബർ വരെ സാമ്പത്തിക ബുദ്ധിമുട്ട് അറിയിപ്പുകൾ സമർപ്പിച്ച 488 ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് മറുപടി നൽകുന്നതിൽ ANZ പരാജയപ്പെട്ടുവെന്ന് റെഗുലേറ്റർ പ്രത്യേകം പറഞ്ഞു. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, ഉപഭോക്താക്കളുടെ ബുദ്ധിമുട്ട് അറിയിപ്പുകളോട് പ്രതികരിക്കാത്തപ്പോഴും, ഡിഫോൾട്ട് നോട്ടീസുകൾ നൽകുകയും ബാഹ്യ കടം പിരിച്ചെടുക്കൽ ഏജൻസികളെ നിയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതുൾപ്പെടെ, ഉപഭോക്താക്കളിൽ നിന്ന് കടങ്ങൾ തിരിച്ചുപിടിക്കാൻ ANZ നടപടി സ്വീകരിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് റെഗുലേറ്റർ പറഞ്ഞു.
ആരോപണങ്ങൾ പ്രകാരം, മരിച്ച ആയിരക്കണക്കിന് ഉപഭോക്താക്കളിൽ നിന്ന് ഈടാക്കിയ ഫീസ് റീഫണ്ട് ചെയ്യുന്നതിൽ ANZ പരാജയപ്പെട്ടു, കാരണം അതിന്റെ സിസ്റ്റങ്ങൾക്കും പ്രക്രിയകൾക്കും ഏതൊക്കെ ഫീസുകൾ ഒഴിവാക്കണം അല്ലെങ്കിൽ റീഫണ്ട് ചെയ്യണം എന്ന് തിരിച്ചറിയാൻ കഴിഞ്ഞില്ല. "ഒരു കുടുംബാംഗത്തിന്റെയോ ബന്ധുവിന്റെയോ മരണത്തിൽ പ്രിയപ്പെട്ടവർ നേരിടുന്ന ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ കൂടുതൽ സങ്കീർണ്ണമാക്കിയിരിക്കാം" എന്ന് റെഗുലേറ്റർ പറഞ്ഞു. ഏഴ് വർഷങ്ങൾക്ക് മുമ്പ് റോയൽ കമ്മീഷനിൽ ഈ മേഖലയിലുടനീളം സമാനമായ പ്രശ്നങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയിരുന്നു. വിവിധ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളിൽ നൽകേണ്ട ബോണസ് പലിശ പേയ്‌മെന്റുകൾ ആയിരക്കണക്കിന് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് നഷ്ടപ്പെട്ടുവെന്നും Asic ആരോപിച്ചു